Тук ще намерите кратко описание на процеса на работа на Българска Мрежа на Бизнес Ангелите. Повече подробности относно предимствата и конкретно описание на отделните услуги, ще намерите в съответната секция за инвеститори и за предприемачи.
Българска Мрежа на Бизнес ангелите (BBAN) е първата и най-активна Мрежа в Югоизточна Европа, чиято основна цел е да подкрепи стартиращия бизнес и развитието на иновации в България, като осигурява механизъм за превръщанетно на реалистични предложения в рентабилни инвестиции.
Процесът и съпътстващите го услуги, които Мрежата предоставя, е изграден така, че да постигне тази цел. Независимо дали сте бизнес ангел или предприемач, процесът по осъществяване на дялово финансиране чрез BBAN преминава през различни, взаимосвързани фази.
Сред основните предимства на предложения процес е това, че чрез Мрежата всяка от страните има право сама и според собствените си нужди да определи кога, как и доколко ще търси съдействието на BBAN или партньорите на Мрежата.
Най-общо процесът на работа се състои от четири основни етапа - приемане, представяне, договаряне и финализиране на сделката.
Етап 1 - Приемане на заявки
Тук от страна на Българска мрежа на бизнес ангелите се извършва първоначално одобрение, както на заявките за членство от страна на потенциалните бизнес-ангели, така и на дадените инвестиционни предложения от страна на предприемачите. Процесът е еднократен за всеки ангел и за всеки проект и отнема до 48 часа.
Бизнес ангели - заявка за членство, договор, плащане
За да се възползват от услугите на BBAN, бизнес ангелите трябва да са членове на Мрежата. Повече за процедурата за членство можете да откриете тук. С приемането на инвеститора като бизнес ангел в Мрежата се подписва Договор, заплаща се членски внос и се активира специално издадената карта за достъп до предприемаческите проекти.
Предприемачи - регистрация на проект, договор
Когато авторът на дадена идея, предприемач или собственик на бизнес, реши да изпрати свой проект, той следва да попълни кратък формуляр. Всеки проект съдържа кратко представяне (резюме), пълно представяне (меморандум) и данни за автора (лице или фирма) с допълнителна информация, каквато предприемачът е решил да предостави. Формулярът не изисква задължително добавяне на бизнес планове, финансови форми и др., въпреки че наличието на такива е препоръчително за улесняване на инвеститорите. Проектът може да се предложи и на английски език, за да може впоследствие проектът да бъде представен и пред чуждестранни инвеститори - членове на Мрежата.
Мрежата - приемане, одобряване и активиране на проекти и заявки
Т.нар. gatekeeper на BBAN осъществява началната филтрация на подадените проектни предложения, като явно нереалистичните или неподходящи за членовете на Мрежата идеи се филтрират. Неодобрените проекти могат да бъдат поправени с корекции от страна на предприемача. При получаване на първоначално одобрение, предприемачът генерира автоматичен договор, който следва да подпише и изпрати до Мрежата.
Етап 2 – Представяне
Представянето на проекта стартира в момента на получаването на подписан Договор от страна на предприемача, с което се дава правото на Мрежата да "рекламира" проекта сред своите членове. Това се осъществява посредством разработената от Мрежата онлайн платформа, достъп до която имат единствено регистрираните бизнес ангели. Заедно с това проекът се представя и онлайн за нерегистрирани потребители в неговата най-кратка форма (резюме без твърде конкретни данни за проекта и без контактите на автора), която е одобрена от Предприемача още с Договора.
Бизнес ангели - преглед, филтриране, рейтингуване, коментари, комуникация, срещи, синдикиране
Всички налични активни проекти се показват в реално време в платформата на инвеститорите (angels.bban.eu). Нерегистрираните лица могат да следят резюмета на някои проекти онлайн (exchange.bban.eu), но за да се включат като инвеститори, те следва да се идентифицират като бизнес-ангели – т.е. да подпишат договор за членство в Мрежата и да приемат етичния кодекс на клуба.
Само регистрираните бизнес-ангели имат достъп до пълната информация за всички представени проекти и контакти на предприемачите, както и достъп до пълната функционалност на изготвената онлайн платформа за тях.
Бизнес ангелът получава седмичен бюлетин с нови предложения, като може да се включва по всяко време в системата и да преглежда всички налични проекти с предоставения с членската му карта код.
Всички проекти се виждат в таблица (списък), което позволява бързо да се прегледат всички налични инвестиционни предложения. При наличие на интересен проект, бизнес ангелът може да прочете пълната информация за него с едно кликване на мишката.
В случай, че информацията не е достатъчна, бизнес ангелът може да използва функционалностите на платформата за да:
- изиска допълнително информация от предприемача
- се свърже директно с предприемача или да разреши на предприемача да се свърже с него
- зададе въпрос към предприемача през платформата
- поиска BBAN да организира директно среща с автора на предложението в удобен за него ден и час
Изборът на която и да е опция е въпрос на натискането само на един бутон.
Заедно с това всеки бизнес ангел има редица допълнителни възможности:
- да коментира дадени проектни предложение с други бизнес-ангели
- да запазва бележки и коментари към даден проект
- да добавя всеки интерес проект към секцията „любими” и др.
Може би най-интересната и полезна функционалност за бизнес ангелите тук е възможността да дават оценки на проектите с коментари към тях. Това позволява всички инвеститори да обсъждат един или друг аспект на предложенията, да проследяват проектите с ниски и високи оценки и да се възползват от уменията, опита и знанията на останалите членове в този Клуб.
Заедно с това, тук бизнес ангелът може да заяви интерес към даден проект и да предложи коопериране с останалите Бизнес Ангели в процеса на инвестиране. С тази функционалност, възможностите за синдикиране (съответно ограничаване на риска) са безгранични.
Предприемачи - предоставяне на допълнително информация, провеждане на срещи
Ролята на предприемача в процеса на представяне е да осигури максимално бърз и адекватен отговор при наличие на искане за допълнителна информация, да отговори на запитвания на инвеститорите или да присъства на организирани за целта срещи. Тук важни са умението за представяне на информацията, доброто познаване на интересите и мотивите на бизнес-ангелите и др.
Преди всяка среща с потенциален инвеститор, предприемачът има право да изиска подписването на изрично допълнително споразумение за конфиденциалност.
Мрежата - осигурява платформа за онлайн достъп, подготовка за предприемачи и бизнес ангели, организационна подкрепа
BBAN осигурява представянето на проекта по три начина:
- Представя се пълният инвестиционен меморандум до регистрирани членове.
- Публикува се краткото резюме, представено от предприемача (без чувствителна, контактна или конфиденциална информация), достъп до което имат всички потребители на уебсайта.
- При липса на интерес от страна на съществуващите бизнес ангели, както и при условие, че проектът търси финансиране далеч над възможностите на бизнес ангелите, дори при синдикиране, проектът се изпраща на наши партниращи организации - фондове за рисков капитал, други мрежи в чужбина, инвестиционни общности, консултанти по еврофондове и европроекти и др. Това се извършва единствено при подписани реципрочни споразумения с партньорите, за да се гарантират интересите на предприемачите.
Полагаме усилия, за да осигурим допълнителни ползи за предприемачите и инвеститорите.
Съществена е ролята на Мрежата при подготовка на предприемачите и бизнес ангелите за предстоящите срещи, когато такава подкрепа е необходима. В BBAN осигуряваме материали за важни въпроси които едната и другата страна трябва да обсъдят, подпомагаме срещите чрез модериране, обучаваме всеки предприемач (екип) относно това какви правила следва да спазват при представянията си, осигуряваме превод, когато инвеститорът е чуждестранен.
Осигуряваме подкрепа на предприемачите при представянето на проекта, грижим се да са ясни всички етапи на процеса, подготвяме предприемача с напътствия относно възможните въпроси, които може да получи, провеждаме предварителни срещи и съдействаме за по-добра подготвеност за последващите срещи и презентации. Поради риска от конфликт на интереси, BBAN се въздържа от предоставянето на консултации и оценяването или изготвянето на материали по съществото на проекта. Предоставяме консултации единствено относно формата, очакванията и начина на представяне.
Когато инвеститорът не е извършвал подобни инвестиции, осигуряваме подкрепа на бизнес ангела чрез напътствия и указания за важните въпроси, които следва да бъдат зададени, за значимите аспекти на сделките (вход, изход, управление, специални договорни клаузи, начини на оценка и др.)
За да бъде инвестицията успешна наличието на пълно доверие е предпоставка, която BBAN се старае да изгради възможно най-рано в процеса по финансиране.
Предприемачът и ангелите също така получават статистика за проявения от страна на посетителите на сайта интерес, която се визуализира в техния собствен профил на индивидуалните им сайтове (http://angels.bban.eu и http://ventures.bban.eu). Така Мрежата може да служи и като допълнителен инструмент за сондиране на интереса към даден проект или типове проекти.
Етап 3 - Договаряне
В този процес стремежът на страните е да постигнат принципно съгласие за параметрите на сделката – размер на инвестицията, фази, дял от компанията, форма на участие и др. Когато такава уговорка бъде постигната се подписва тристранно Споразумение за инвестиционно намерение, което описва общите параметри на постигнатото съгласие.
Бизнес Ангели и Предприемачи - постигане на взаимно съгласие по условията на сделката
Етапът на договаряне стартира когато започнат преговорите по структурирането на инвестицията. Той е логично продължение на представянето и започналите опознавателни срещи в етапа на представяне. Тук е възможно да се провеждат множество отделни срещи, със или без участието на Мрежата. В този етап, началната идея може да се промени или да изкристализира в друга, което е чест резултат от дискусиите между двамата партньори.
Когато бъде постигнато принципно съгласие, двете страни подписват Споразумение за инвестиционно намерение, което се парафира и от Българска Мрежа на Бизнес Ангелите. Така се гарантира сериозността на намеренията на всяка от страните и се документират принципните уговорки и съгласието на страните по основните параметри на сделката.
Мрежата - логистична и организационна подкрепа, връзка с партньори, решение за участие
Освен логистична и организационна подкрепа (ако такава е поискана), Мрежата осигурява връзка с подходящи, проверени партньори, които могат да консултират всяка от страните, оказвайки им пълно или частично съдействие според нуждите на самия предприемач или бизнес ангел.
Мрежата подписва Споразумението като трета, независима страна и свидетел по сделката.
Заедно с това, тук от страна на BBAN се съгласува предпочитанието на Мрежата – дали да придобие 5% от инвестицията под формата на дял или паричната му равностойност.
Етап 4 - Финализиране
Бизнес Ангели и Предприемачи - изпълнение на уговорките по инвестиционното споразумение
В този етап инвеститорът може да осъществи инвестиционен due diligence (проучване на състоянието на компанията), да провери верността на подадените данни от предприемача и т.н. Тук се осъществява проверка или одит на проекта с цел потвърждаване на фактите, станали известни в процеса на представяне и договаряне на условията.Предприемачът от друга страна е длъжен да осигури условията за безпрепятственото му провеждане.
Целта на дю дилиджънс е да се потвърдят материалните факти преди да се сключи договора. В процеса инвеститорът потвърждава оценката на компанията и фактите около проекта. Сфери на интерес при дю дилиджънс могат да бъдат финансовата, правната, трудовата и данъчната, както и всяка друга, която е важна за бизнеса. Дю дилиджънс (финансов, данъчноправен, екологичен, технически и др. преглед) е реално средство за идентифициране, намаляване или отхвърляне на риска, свързан с предстоящата транзакция.
Ако описанието на подадения проект отговаря на реалността и не възникнат съществени проблеми за осъществяване на сделката, всички уговорки за инвестицията се формализират в нарочен документ. Той може да представлява учредителен договор за създаването на ново дружество, договор за увеличение на капитала, договор за приемане на нов съдружник във фирмата, само запис на заповед или каквато и да е друга юридическа форма, за която страните се споразумеят.
Мрежата - осигурява подкрепа чрез свои партньори
В този етап BBAN може да осигури подкрепа чрез юристи, консултанти, одитори, които да предоставят най-подходящото решение, така и справки и примерни договори, по които да се оформи инвестицията. В съответствие с този договор и описаните в него параметри на инвестицията и нейния срок, BBAN издава фактура на предприемача, съществуващото или новосъздаденото дружество, при осъщестяване на всеки транш от инвестицията, когато избраният метод за изплащане на комисион за успех е паричен еквивалент, а не дял. Когато избраната форма за участие е дял в компанията, предприемачът е длъжен да осигури съответното включване.
